- 口座・保険・年金・証券の一覧のつくり方
- スマホ・SNS・サブスクのID整理（デジタル終活）
- 使っていないものの棚卸しと解約のすすめ方
① お金の一覧をつくる
家族がいちばん困るのは「どこに何があるか分からない」こと。まずは口座・保険・年金・証券を一覧にして、保管場所を家族にわかるようにしておきましょう。こうした情報はエンディングノートにまとめておくと、家族にも伝わりやすくなります。すべてを完璧に書き出す必要はありません。思い出せるものから少しずつで大丈夫です。
一覧にしておくと役立つ項目の例は次のとおりです。
- 銀行口座（金融機関名・支店・用途。通帳やキャッシュカードの保管場所）
- 加入している保険（保険会社・種類・証券の保管場所）
- 年金（基礎年金番号や関連書類の保管場所）
- 証券・投資（証券会社・口座の種類）
- 引き落とし・自動振替（公共料金やクレジットの一覧）
あわせて、使っていない口座は、この機会に整理を。数が減るほど、家族にとっても自分にとっても管理がシンプルになります。
② デジタル終活
見落としがちなのがデジタル終活。スマホ・パソコン・SNS・各種サブスクのIDやパスワードは、本人にしか分からないことが多く、解約や手続きの際に家族が苦労します。何が契約されているのかさえ分からない、ということも珍しくありません。
そこで、IDやパスワードの保管場所を家族に伝えておきましょう。すべてを共有する必要はなく、「いざという時はここを見て」という在りかが分かれば十分です。
③ 使わないものの整理
一覧づくりやデジタル終活と並行して、使っていないサブスク・クレジットカード・ポイントなどの棚卸しをしておくと、家族の手続きがさらに軽くなります。自分自身のムダな支払いを見直すきっかけにもなります。
- 入りっぱなしの動画・音楽・アプリなどのサブスク
- ほとんど使っていないクレジットカードや電子マネー
- あちこちに分散したポイントやマイル
解約や解約手続きは、一度に全部やろうとせず、少しずつで大丈夫です。「今月はサブスクだけ」というように、テーマを決めて一つずつ進めていきましょう。
まとめ
お金とデジタルの終活は、「どこに何があるか」を家族に分かるようにしておくことが出発点。口座や保険の一覧づくり、IDの保管場所の共有、使わないものの棚卸しを、手をつけやすいところから一つずつ進めていきましょう。終活全体の進め方は終活の始め方で確認できます。
パスワードなどの大切な情報は、保管のしかたに気をつけながら。少しずつの整理が、いざという時の家族の負担を大きく減らしてくれます。